重要声明
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请您确认您或您所代表的机构是符合《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国信托法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》及其他相关法律法规所认定的合格投资者。

一、根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,私募基金合格投资者的标准如下:
1、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
(1)净资产不低于1000万元的单位;
(2)个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
2、下列投资者视为合格投资者:
(1)社会保障基金、企业年金、慈善基金;
(2)依法设立并受国务院金融监督管理机构监管的投资计划;
(3)投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
(4)中国证监会规定的其他投资者。

二、根据我国《信托公司集合资金信托计划管理办法》的规定,信托计划合格投资者的标准如下:
1、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;
2、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;
3、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。

三、根据我国《证券公司客户资产管理业务管理办法》的规定,集合资产管理计划合格投资者的标准如下:
1、个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币;
2、公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。

依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。

如果确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”,并将遵守适用的有关法规请点击“接受”键以继续浏览本公司网站。如您不同意任何有关条款,请直接关闭本网站。

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11 / 2023

净值化时代稳健低波何处寻?这家大行祭出“优选公募理财指数”,资产配置指数已成机构必争之地

885 人浏览     -     发布时间:11月07日 07:47

资管新规后,理财全面迈入净值化时代。金融市场波动频繁,居民金融资产端波动也较大。投资者寻求结合多种资产实现投资目标。为此,包括银行,券商和中证等机构发布多资产指数,通过多资产、多策略的配置和轮动,获得持续低波动的表现,帮助投资者和投资机构做决策。

Wind数据显示,包括券商、银行和银行理财子公司等金融机构已发布资产配置指数,帮助投资者更好观察相关金融市场的走势。整体来看,券商仍然是自主研发或者合作研发资产配置指数的主力,如国泰君安证券、中信证券、中金公司等证券公司推出多资产指数。

就商业银行来看,恒丰理财以及恒丰私行推出“中诚信-恒丰理财&恒丰私行中国宏观配置指数”;招商银行发布金葵花指数,将资产分为股票型、固定收益类、另类其他类三大类,根据市场变化进行比例分配,底层标的为理财产品、精选投资公募基金(纯债及股票型)、黄金账户等招商银行在售产品。

交通银行也于近日焕新发布“交银中国财富景气指数系列”,该系列通过配置权益、固收、黄金、外汇和现金存款等大类资产,直观展现投资组合的成效,帮助投资者快速、及时地了解市场变化,优化资产配置。其中的“交银中国优选公募理财指数”,系交行与中证指数公司合作,且为市场上跟踪银行理财产品表现的首个权威指数。

交通银行个人金融部相关负责人告诉财联社记者:“理财产品净值化持续推进,市场需要一个有代表性的指数反映理财市场趋势,弥补基准指数的空白。‘交银优选公募理财指数’从国有行及股份行系理财公司发行的公募净值型理财产品中,选取成立满 3 个月,且近 3 个月收益率排名在同类产品前 30%的产品作为指数样本,按照中证指数公司算法编制,进一步形成指数点位。该指数由中证指数公司提供数据,是‘交银中国财富景气指数系列’的一部分。”

“‘交银优选公募理财指数’的竞争力在于指数走势平稳,波动较小,直观清晰地展现了资产配置成效。”上述负责人表示,交银优选公募理财指数取值以2013年12月31日为基点,近10年该指数年化收益率为5.1%,整体走势较为稳健。

Wind显示,截至2023年11月2日,该指数本周上涨0.07%,本月上涨0.33%;对比来看沪深300本周上涨0.61%,本月上涨0.33%。但将时间维度拉至近三月、近一年、近三年,交银优选公募理财指数分别上涨0.26%、1.56%、2.99%;而同期,沪深300分别下跌10.51%、1.75%、9.39%。此外,“交银中国优选公募理财指数”近三年、近五年的年化波动率分别是0.60%、0.73%;而同期沪深300的年化波动率依次是17.78%、19.36%。

有华南资管人士告诉财联社记者,“交银中国财富景气指数系列”和“交银优选公募理财指数”的价值在于帮助投资者及时了解市场趋势,建立合理的预期,做好资产配置工作。对交通银行来说,则意味着银行的财富管理品牌形象将得到进一步提升。